Языки пламени от костра, разведенного активистами Франкфуртского движения Occupy Wall Street, видны напротив Европейского центрального банка и скульптуры символа евро во Франкфурте, Германия, в понедельник, 21 ноября 2011 г.
Согласно SWIFT, переход китайского юаня в категорию международной валюты не только необратим, но и продвигается как по маслу. Это происходит за счет других валют, хотя и не вызывает долгожданной «кончины доллара». Скорее, наоборот. А вот евро оказался на линии огня.
SWIFT знает, о чем говорит. Кооперативная организация из Бельгии, помимо прочего, обеспечивает работу сети передачи информации о финансовых операциях в стандартной среде для финансовых учреждений по всему миру. Она также сотрудничает с различными разведывательными и правоохранительными органами по всему миру, в том числе Министерством финансов США, ЦРУ и др. АНБ, скорее всего, получит, что хочет, даже не спрашивая.
В своем последнем отчете о состоянии юаня SWIFT не сдерживается в выражениях по поводу укрепления его положения. В августе мировые расчеты в юанях снова выросли, побив очередной рекорд: юань вытеснил иену и стал четвертой по объему платежей валютой с долей в мировых расчетах около 2,8% – «отражая огромный потенциал и ошеломляющий темп становления юаня основной валютой», говорится в отчете.
Это не так уж и много, по сравнению с экономической мощью Китая на мировых рынках. Стоит Китаю чихнуть – как он только что сделал – и весь мир заболел пневмонией. Но это большой шаг вперед: в августе 2012 года юань был на 12-м месте с крохотной долей 0,8%.
В Азиатско-Тихоокеанском регионе юань уже стал самой популярной валютой для внутрирегиональных платежей с Китаем и Гонконгом, вытеснив иену в этом году.
Становление одной из основных мировых валют является одним из предварительных условий для становления резервной валютой, которую держат центральные банки в своих валютных корзинах. Но юань еще не попал в корзины.
В 1 квартале 2015 г. доллар в составе официальных валютных резервов составлял 64,1%, что выше недавнего минимума в 61% в 2013 г., но ниже 71% в 1990-е, до появления евро. Евро упал до 20,7% в 1 квартале со своего максимума в 27,6% в 2009 г. Предполагалось, что он достигнет паритета с долларом, но долговой кризис показал его внутреннюю суть, и мир передумал. Между тем, доля иены в официальных валютных резервах выросла до 4,2% – это самый высокий показатель с 2002 г.
На этом фото, сделанном во вторник, 11 августа 2015 г., банковский клерк пересчитывает китайские банкноты, пока ее коллега обслуживает клиента в отделении банка в Хуайбэй в центральной китайской провинции Аньхой.
Чтобы попасть в эти резервные корзины, юань должен стать одной из крупнейших платежных валют. И вытеснив иену, он доказывает, что уже стал ею.
Однако прогресс юаня в качестве платежной валюты был не за счет доллара. Наоборот, в августе доля доллара в мировых расчетах выросла до 44,8% с 43,6% в июле и 38,8% в январе 2014 г.
Прогресс был за счет евро: его доля снизилась до 27,2% в августе с 28,5% в июле, 33,5% в январе 2014 г. и 40,2% в январе 2013 г.
Британский фунт тоже продолжает терять позиции, снизившись до 8,5% в августе с 8,7% в июле и 9,4% в январе 2014 г. Он по-прежнему намного опережает следующих в очереди – юань с долей 2,79% и иену с 2,76%.
Большая часть действия происходит в Гонконге, крупнейшем в мире оффшорном центре для юаня, обрабатывающем 70,4% всех платежей в юанях. Однако интернационализация прогрессирует – по всему миру Китай уполномочивает официальные банки по расчетам в юанях в финансовых центрах Азии и Европы, Африки (Йоханнесбург, с июля 2015 г.), Австралии, Чили и Канаде (Торонто, ноябрь 2014 г.). А в какой же крупнейшей стране так и нет одного из них?
В США.
Однако в США есть банки, обрабатывающие платежи в юанях. Они просто не имеют статуса официальных банков по расчетам в юанях. Например, в ноябре прошлого года китайский Промышленно-Коммерческий Банк подписал соглашение с очень нетерпеливым городским правительством Лос-Анджелеса о создании оффшорного центра для юаней; к худу ли, к добру ли, но Китай и Калифорния подружились.
В общей сложности, 1 700 банков в более чем 100 странах используют юани для расчетов. Из них 1 134 банка – почти половина из них в Азии – используют их для расчетов с Китаем и Гонконгом; и еще 600 банков используют их для платежей, никак не связанных с Гонконгом или Китаем!
С точки зрения объемов входящих и исходящих операций, за исключением Китая и Гонконга, на первом месте находится Великобритания с долей 53,1%. Чем же это обусловлено – торговой мощью Великобритании, гигантским рынком китайских товаров, или несказанно большим экспортом в Китай? Нет. Все дело в лондонском Сити – центре мировой торговли и спекуляции валютой.
США, крупнейший рынок для Китая, находится на втором месте, с долей 11,9%. Крошечный Сингапур находится на третьем месте с долей 7,7%, что подтверждает его роль финансового центра Азии. Далее идут Франция и Япония с долями 6,8% и 3,5% соответственно.
Юань также наращивает объемы мировой выдачи отправленных и полученных аккредитивов по стоимости, достигнув доли 9,1% с начала года. Однако… доллар здесь занимает 80,1%. Все остальные валюты вместе взятые, в том числе евро, делят между собой оставшиеся 10,8%, и практически не имеют значения.
Это может быть первой ласточкой: юань пока не будет нарушать «гегемонию доллара». Но он станет одной из трех крупнейших платежных и резервных валют. Он прогрессирует за счет других валют, в частности евро, который последние семь лет разбазаривал доверие всего мира, которого его создатели добивались так много лет, и значимость которого на мировой арене продолжает падать.
В финале, член правления и главный экономист ЕЦБ Петр Прит представил несколько ошеломляющих графиков, показывающих, как евро развалил экономику еврозоны. Пугающе и из первых уст.
