Ожидается, что мошенников немного сдержат будущие законы о рынке Forex и поправки в Уголовный кодекс о строителях пирамид. На финансовом рынке увеличилось число компаний — подделок под Forex-брокеров. Такие суррогаты предлагают гражданам вкладывать средства в компанию, обещая инвестировать их на рынке Forex, однако по факту этого не делается, а сама контора через непродолжительное время исчезает. В 2012 году таких компаний было выявлено 11, еще столько же в 2013 году. За 4 месяца 2014 года выявлено уже 6 таких фирм.
Об этом «Известиям» рассказали в Центре регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий (ЦРФИН; саморегулируемое объединение Forex-компаний). ЦРФИН обратился в Центробанк с письмом, где обозначил эту проблему на примере одной из таких компаний. По мнению центра, такие проекты имеют признаки финансовых пирамид, но привлечь к ответственности нарушителей трудно — в том числе потому, что в законодательстве не зафиксировано понятие «финансовая пирамида».
Forex — это международный межбанковский валютный рынок. Для доступа к системам торговли необходимо воспользоваться услугами посредников — брокеров и дилеров, которые имеют лицензию от Банка России. По оценкам United Traders, за год на рынке Forex можно заработать до 355% годовых, но можно быстро все проиграть. Впрочем, желание получить высокий доход и является фактором, который заставляет клиентов идти на риски. Максимальная доходность на рынке банковских рублевых вкладов сейчас — 10,5% годовых.
В отличие от рынка вкладов рынок Forex отличается слабым регулированием и не имеет конкретной географической привязки, не принадлежит конкретному государству, а, следовательно, не попадает под регулирование надзорных органов разных стран. Например, в России рынок акций регулируется ЦБ (до создания мегарегулятора 1 сентября 2013 года — ФСФР), но Forex — не его компетенция: закон об электронной валютной торговле еще не принят, прошел только первое чтение и встретил негативную реакцию со стороны профессионального сообщества. Этим и пользуются интернет-лохотронщики.
Части инвесторов «Forex-пирамид» выплачивается доход за счет денег новых участников проекта. Затем компания забирает прибыль, и большинство индивидуальных инвесторов теряют деньги. По словам члена правления ЦРФИН Ульяны Власенко, в ее центр регулярно поступают обращения от инвесторов на подделки под Forex, но точной статистики по числу пострадавших клиентов в ЦРФИН нет. По оценкам начальника аналитического департамента United Traders Михаила Крылова, ежегодно в числе пострадавших оказываются сотни тысяч человек.
По поводу группы компаний ММСИС, которая была включена в черный список ЦРФИН, СРО обратилась в ЦБ с письмом и в настоящее время ожидает ответа регулятора. По словам источника, близкого к Банку России, в настоящее время обращение ЦРФИН рассматривается. На сайте компании «Известия» не нашли информации об имеющихся у нее лицензиях. Кроме того, ММСИС «предлагает инвесторам стабильно высокую доходность без каких-либо рисков (в среднем более 10% в месяц, что с учетом реинвестирования составляет более 200% годовых), источником которой является доверительное управление на рынке Forex трейдерами дилингового центра Forex MMCIS Group». Характерно, что ММСИС предлагает бонусы за привлечение новых клиентов. На официальный запрос «Известий» в компании также не ответили.
Из сравнительно новых таких стартапов — «Консорциум трейдеров «Форекс». В компании обещают доходность 1–1,5% в сутки. Также организаторы проекта готовы выплачивать существенные бонусы за привлечение клиентов — «5–10% от привлеченных средств». Данных о лицензиях на сайте тоже нет, телефонные контакты отсутствуют, зато есть возможность сразу оформить заявку на выставление счета для начала инвестирования.
В конце прошлого года в Госдуму были внесены поправки, вводящие ответственность за создание финансовых пирамид, один из авторов поправок — член комитета Госдумы по гражданскому, уголовному, арбитражному и процессуальному законодательству Рафаэль Марданшин. Как рассказал Марданшин «Известиям», они пока даже не рассмотрены в первом чтении. Однако, по словам Марданшина, поправки одобрены комитетом и рекомендованы к принятию в первом чтении. Когда оно состоится, пока неясно.
Поправки предполагается внести в Уголовный кодекс (УК), который дополняется новой статьей 172.1. Законопроект устанавливает ответственность за создание финансовой пирамиды и структурного подразделения финансовой пирамиды, а равно руководство ими. В этом случае грозит штраф до 300 тыс. рублей либо лишение свободы на срок до 5 лет. За то же деяние, сопряженное с привлечением денежных средств населения в крупном размере и причинившее значительный ущерб, предусматривается штраф в размере от 100 тыс. рублей до 500 тыс. рублей либо лишение свободы на срок до 6 лет. Если средства населения привлечены в особо крупном размере (свыше 10 млн рублей), то возможно лишение свободы до 10 лет.
Под финансовой пирамидой в законопроекте понимается всё то же, что и у автора классической схемы Чарльза Понци 100 лет назад: юридическое лицо или объединение физических лиц, систематически привлекающее денежные средства физических лиц путем обещания имущественной выгоды. При этом выплаты или предоставление иного имущества лицам, производившим денежные взносы, осуществляется за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц. Это определение не распространяется на юридических лиц, имеющих право в соответствии с законодательством РФ привлекать на постоянной основе денежные средства населения.
Что касается законопроекта о рынке Forex, то он был принят в первом чтении в июне 2013 года, второе чтение может состояться до конца июня 2014 года — однако профучастники, в частности Национальная ассоциация участников фондового рынка, раскритиковали новацию. Принятый вариант, по мнению ассоциации, практически закреплял существующую ситуацию, то есть отсутствие какого-либо регулирования. Первый зампредседателя Центробанка РФ Сергей Швецов, возглавляющий созданную в прошлом году Службу по финансовым рынкам ЦБ, в конце марта сообщал, что в поправках к законопроекту о регулировании дилерской деятельности на рынке Forex предусмотрена, в частности, обязанность дилеров уведомлять в рекламе своих услуг о рисках работы на Forex. Более того, Forex-дилеры обязаны будут ежеквартально публиковать информацию о том, сколько клиентов проиграли деньги и сколько выиграли. А Forex-клубы должны будут уведомлять в рекламе о том, что валютные курсы, по которым они проводят сделки клиентов, могут не совпадать с котировками на реальном Forex.
Будут ограничения и по предельному размеру кредитного плеча. В США, по словам Швецова, максимальное кредитное плечо ограничено на уровне 50, то есть клиент с размером счета $20 тыс. может совершать сделку объемом $1 млн. В Евросоюзе обсуждается подобное ограничение. Примерно такое же правило планируется установить и в России. Пока кредитное плечо у некоторых Forex-дилеров достигает 500.
Пока эти законодательные изменения не приняты, мошенникам комфортно.
— К сожалению, на нашем рынке очень легко процветать мошенничеству, — говорит частный трейдер Александр Жаворонков. — Пользуясь финансовой безграмотностью населения мошенники с легкостью, как в приключениях Буратино, обещают баснословные барыши, при этом не требуя от клиентов никаких усилий. Еще одна проблема в том, что российское медиапространство полностью оккупировано Forex-компаниями. Про основной цивилизованный инструмент инвестиций в нашей стране — Московскую биржу — практически ничего не слышно и не известно. Такая ситуация, конечно, отдаляет нас всё дальше и дальше от создания планируемого международного финансового центра.
Как отмечает замначальника управления операций на внешних валютных рынках СБ Банка Ксения Новикова, настоящие интернет-брокеры на рынке Forex предоставляют клиентам маржинальный счет, на который нужно положить депозит, доступ к торговой системе и определенный лимит торговой позиции, в зависимости от предоставленного клиентом депозита.
— Принимать решение, в какую валютную пару вложиться, клиент будет самостоятельно, — говорит Новикова. — При этом большинство клиентов неподдельных компаний, предоставляющих услуги интернет-трейдинга на рынке Forex, проигрывают все свои вложения в первый же месяц. Рынок очень динамичный и волатильный.
Источник: Инвестгазета